投資銀行 (Investment Banking) 是國際化程度極高的領域，像 Goldman Sachs、JPMorgan Chase、Morgan Stanley、Citigroup、Bank of America Merrill Lynch、Credit Suisse、UBS 等全球頂尖的投行，都是無數金融從業者的夢想目的地。這些外商公司對員工的專業能力要求極高，特別是對金融詞彙的掌握程度。因此，如果你希望進入這些企業，學習和熟悉投行的專業詞彙是不可或缺的一步。
為什麼專業詞彙如此重要？
在國際化的投行環境中，專業術語是溝通的基礎。無論是撰寫投資報告、參與內部討論，還是與客戶交流，熟練的金融詞彙能讓你表現出專業、穩重與可信任的形象。更重要的是，掌握這些關鍵詞彙，能幫助你快速理解金融市場運作邏輯，為成功奠定基石。
200 個必備詞彙清單
以下詞彙分為十三大類，涵蓋投資銀行的主要職能與領域：
1. 財務與估值基礎 (Financial Fundamentals)
- Revenue：營收
- Gross Profit：毛利
- Operating Margin：營業利潤率
- Net Income：淨收益 / 淨利潤
- EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization)：未計利息、稅項、折舊及攤銷前的收益
- Free Cash Flow：自由現金流
- Working Capital：營運資金
- Leverage：槓桿
- Liquidity：流動性
- Return on Equity (ROE)：股本回報率
- Return on Assets (ROA)：資產回報率
- Cost of Capital：資本成本
- Capital Expenditure (CapEx)：資本支出
- Depreciation：折舊
- Amortization：攤銷
2. 企業融資 (Corporate Finance)
- Initial Public Offering (IPO)：首次公開募股
- Follow-On Offering：後續發行
- Debt Financing：債務融資
- Equity Financing：股權融資
- Convertible Bond：可轉換債券
- Syndicated Loan：銀團貸款
- Leveraged Buyout (LBO)：槓桿收購
- Management Buyout (MBO)：管理層收購
- Dividend Payout：股息支付
- Share Repurchase：股票回購
- Capital Structure：資本結構
- Underwriting：承銷
- Bridge Loan：過渡性貸款
- Term Sheet：條款清單
- Due Diligence：盡職調查
3. 投資研究與市場 (Investment Research and Markets)
- Securities：證券
- Derivatives：衍生品
- Futures：期貨
- Options：期權
- Commodities：商品 / 原物料
- Exchange-Traded Fund (ETF)：交易所交易基金
- Index Fund：指數基金
- Portfolio：投資組合
- Hedge Fund：對沖基金
- Arbitrage：套利
- Beta：貝塔值 (系統性風險指標)
- Alpha：阿爾法值 (超額收益指標)
- Volatility：波動性
- Yield Curve：收益率曲線
- Basis Point：基點
4. 併購與戰略分析 (Mergers & Acquisitions, M&A)
- Merger：合併
- Acquisition：收購
- Spin-Off：分拆
- Divestiture：資產剝離
- Synergy：協同效應
- Hostile Takeover：惡意收購
- Tender Offer：公開收購要約
- Shareholder Rights Plan：股東權益計劃
- Anti-Dilution Clause：防稀釋條款
- Earnout：績效支付條款
- Valuation Multiple：估值倍數
- Comparable Companies Analysis (Comps)：可比公司分析
- Precedent Transactions Analysis：先例交易分析
- Discounted Cash Flow (DCF)：折現現金流法
- Accretion/Dilution Analysis：增值 / 稀釋分析
5. 法規與風險管理 (Regulations and Risk Management)
- Compliance：合規
- Risk Mitigation：風險緩解
- Credit Default Swap (CDS)：信用違約掉期
- Counterparty Risk：交易對手風險
- Basel III：巴塞爾協議三
- Dodd-Frank Act：多德-弗蘭克法案
- Anti-Money Laundering (AML)：反洗錢
- Know Your Customer (KYC)：了解你的客戶
- Stress Testing：壓力測試
- Collateralized Debt Obligation (CDO)：擔保債務憑證
6. 商務與溝通技巧 (Business and Soft Skills)
- Pitch Book：提案書
- Executive Summary：執行摘要
- Confidential Information Memorandum (CIM)：機密信息備忘錄
- Deal Flow：交易流量
- Mandate：授權
- Relationship Management：關係管理
- Stakeholder Engagement：利益相關者參與
- Negotiation Tactics：談判策略
- Elevator Pitch：電梯簡報
- Networking：人脈拓展
7. 高階財務術語與分析 (Advanced Financial Terms and Analysis)
- Income Statement：損益表
- Balance Sheet：資產負債表
- Cash Flow Statement：現金流量表
- Deferred Revenue：遞延收入
- Current Ratio：流動比率
- Quick Ratio：速動比率
- Debt-to-Equity Ratio：負債股本比率
- Interest Coverage Ratio：利息保障倍數
- Gross Margin：毛利率
- Operating Income：營業收入
- Retained Earnings：留存收益
- Net Present Value (NPV)：淨現值
- Internal Rate of Return (IRR)：內部收益率
- Payback Period：回收期
- Earnings Per Share (EPS)：每股收益
- Price-to-Earnings Ratio (P/E)：市盈率
- Price-to-Book Ratio (P/B)：市淨率
- Debt Covenant：債務契約
- Market Capitalization (Market Cap)：市值
- Enterprise Value (EV)：企業價值
8. 資本市場與金融工具 (Capital Markets and Financial Instruments)
- Fixed Income：固定收益
- Equity：股權
- Preferred Stock：優先股
- Common Stock：普通股
- Convertible Preferred Stock：可轉換優先股
- Subordinated Debt：次級債務
- Treasury Bond：國庫債券
- Municipal Bond：市政債券
- Corporate Bond：公司債券
- Securitization：證券化
- Asset-Backed Security (ABS)：資產支持證券
- Mortgage-Backed Security (MBS)：抵押貸款支持證券
- High-Yield Bond：高收益債券
- Junk Bond：垃圾債券
- Credit Rating：信用評級
- Equity Research：股權研究
- Debt Issuance：債券發行
- Block Trade：大宗交易
- Buyback Program：股票回購計劃
- Dividend Yield：股息收益率
9. 投資組合管理與風險控制 (Portfolio Management and Risk Control)
- Diversification：多元化投資
- Asset Allocation：資產配置
- Risk-Adjusted Return：風險調整後回報
- Sharpe Ratio：夏普比率
- Sortino Ratio：索提諾比率
- Correlation：相關性
- Standard Deviation：標準差
- Value at Risk (VaR)：在險價值
- Scenario Analysis：情景分析
- Monte Carlo Simulation：蒙地卡羅模擬
- Active Management：主動管理
- Passive Management：被動管理
- Tracking Error：追蹤誤差
- Benchmark Index：基準指數
- Rebalancing：再平衡
10. 市場動態與經濟分析 (Market Trends and Economic Analysis)
- Bull Market：牛市
- Bear Market：熊市
- Market Sentiment：市場情緒
- Economic Indicator：經濟指標
- Gross Domestic Product (GDP)：國內生產總值
- Inflation：通貨膨脹
- Deflation：通貨緊縮
- Monetary Policy：貨幣政策
- Fiscal Policy：財政政策
- Interest Rate：利率
- Quantitative Easing (QE)：量化寬鬆
- Currency Peg：貨幣掛鉤
- Exchange Rate：匯率
- Purchasing Power Parity (PPP)：購買力平價
- Trade Balance：貿易平衡
11. 併購與交易細節 (M&A and Deal Specifics)
- Break-Up Fee：分手費
- Earnest Money：保證金
- Indemnity Clause：賠償條款
- Share Purchase Agreement (SPA)：股份購買協議
- Asset Purchase Agreement (APA)：資產購買協議
- Reverse Merger：反向合併
- Cash-and-Stock Deal：現金與股票交易
- Golden Parachute：黃金降落傘
- White Knight：白馬騎士
- Poison Pill：毒丸計劃
12. 資料與科技應用 (Data and Technology Tools)
- Bloomberg Terminal：彭博終端機
- FactSet：財匯數據
- Reuters Eikon：路透數據
- Data Visualization：數據可視化
- Financial Modeling：財務建模
- Excel Pivot Table：Excel 樞紐分析表
- SQL (Structured Query Language)：結構化查詢語言
- Python：Python 程式語言
- R：R 程式語言
- Monte Carlo Analysis Tools：蒙地卡羅分析工具
13. 職場與團隊合作 (Workplace and Team Dynamics)
- Team Synergy：團隊協同
- Deliverable：可交付成果
- Deadline Management：期限管理
- Client Presentation：客戶簡報
- Stakeholder Communication：利益相關者溝通
- Cross-Functional Collaboration：跨部門合作
- Time Management：時間管理
- Leadership：領導能力
- Mentorship：指導
- Feedback Loop：反饋循環
14. 其他高頻詞彙 (Miscellaneous High-Frequency Terms)
- Analyst：分析師
- Associate：副理
- Vice President (VP)：副總裁
- Managing Director (MD)：執行董事
- Pitch Deck：提案簡報
- Live Deal：進行中交易
- Run Rate：運營速率
- Market Share：市場份額
- Competitive Landscape：競爭格局
- Revenue Stream：收入來源
- Exit Strategy：退出策略
- Growth Equity：成長型股權
- Seed Funding：種子輪融資
- Series A/B/C Funding：A/B/C 輪融資
- Venture Capital (VC)：風險資本
- Private Equity (PE)：私募股權
- Family Office：家族辦公室
- Sovereign Wealth Fund：主權財富基金
- Endowment Fund：捐贈基金
- Capital Call：資金調用
投資銀行是一個門檻高但回報豐厚的行業，特別是在外商投行中，專業術語的掌握更是職業成功的重要指標。像 Goldman Sachs、JPMorgan、Credit Suisse 等國際頂尖公司，不僅要求員工擁有出色的金融專業技能，也需要良好的溝通能力與國際視野。這份 200 個關鍵詞彙清單，將幫助你在投行職涯中站穩腳步。
如果這篇文章對你有幫助，歡迎分享給你的朋友，幫助更多人邁向國際化職場。無論你夢想進入哪家外商投行，努力學習、堅持不懈，終能實現你的目標！
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